ICS 03.060 CCS A 11 中华人民共和国国家标准 GB/T42339—2023 术语 金融机构风险管理 Financial institution risk managementTerminology 2023-03-17发布 2023-03-17实施 国家市场监督管理总局 发布 国家标准化管理委员会 GB/T42339—2023 目 次 前言 1 范围 规范性引用文件 2 金融机构有关的术语 3 3.1 金融机构术语 3.2 银行业金融机构 3.3 非银行金融机构 3.4 保险业金融机构 3.5 证券业金融机构 3.6 地方金融组织 其他 3.7 风险和风险管理有关的术语 4 4.1 风险术语 4.2 金融机构典型风险 4.3 风险管理术语 参考文献 10 索引 GB/T42339—2023 前言 起草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。 本文件由全国金融标准化技术委员会（SAC/TC180）提出并归口。 本文件起草单位：中国标准化研究院、中国金融教育发展基金会、北京基金小镇管理委员会、中金金 融认证中心有限公司、中央财经大学、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中国工商银 建设银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、上海市信息安全测评认证中心、清华大学。 本文件主要起草人：黄帅、杨子强、王微微、李晓慧、周一晨、卫安已、谢宗晓、李健、王辉、苟琴、郭剑光、 姜富伟、陈颖、吴错、史秀红、谢婷、徐弘熙、黄一朕、王珣、李宽、杨希、李琳、边鹏、俞枫、李宏达、王博璐、 邬大港。 Ⅲ GB/T42339-—2023 金融机构风险管理 术语 1范围 本文件界定了金融机构风险管理的通用术语。 本文件适用于金融机构风险管理体系建设和实务。地方金融组织可参考本文件开展风险管理体系 建设和风险管理实务 2 规范性引用文件 本文件没有规范性引用文件。 3金融机构有关的术语 3 3.1金融机构术语 3.1.1 金融机构 gfinancial institution 依法设立，持有国务院金融管理部门发放的经营许可证或备案文件，开展金融服务或金融活动的 机构。 注：我国金融业分为货币金融服务、资本金融服务、保险业和其他金融业，详见GB/T4754一2017。 3.2银行业金融机构 3.2.1 政策性银行policybank 经国家有关主管部门依法批准设立，为实现特定的政策目标，要求或通过金融机构对指定的项目、 产业或地域提供金融服务的金融机构。 3.2.2 开发性金融机构developmentalfinancialinstitution 经国家有关主管部门依法批准设立，服务国家战略、依托国家信用支持、市场运作、保本微利的金融 机构。 3.2.3 商业银行commercialbank 经国务院银行监督管理机构依法批准设立，吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的金融机构。 3.2.4 城市信用合作社 urbancreditcooperatives 中小企业法人出资设立的，主要为社员提供服务，具有独立企业法人资格的合作金融组织。 1 GB/T42339—2023 3.3非银行金融机构 3.3.1 信托公司trustcompany 经国务院银行监督管理机构依法批准设立，主要经营信托业务的金融机构。 3.3.2 企业集团财务公司enterprisegroupfinancecompany 经国家有关主管部门依法批准设立，以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率 为目的，依托企业集团、服务企业集团，为企业集团成员单位提供金融服务的非银行金融机构。 3.3.3 汽车金融公司autofinancingcompany 经国务院银行监督管理机构依法批准设立，为中国境内的汽车销售者及购买者提供金融服务的金 融机构。 3.3.4 金融租赁公司financialleasingcorporation 经国务院银行监督管理机构依法批准设立，以经营融资租赁业务为主的金融机构。 3.3.5 货币经纪公司monetaryagency 经国务院银行监督管理机构依法批准设立，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资 金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的金融机构。 3.3.6 金融资产管理公司financialassetmanagementcompany 非银行金融机构。 3.3.7 消费金融公司consumerfinancingcompany 经国务院银行监督管理机构依法批准设立，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为个人提供以消 费为目的的贷款的非银行金融机构。 3.3.8 理财公司wealthmanagementcompany 经国家有关主管部门依法批准设立，从事理财业务的非银行金融机构。 3.3.9 金融资产投资公司financialassetsinvestmentcompany 融机构。 3.3.10 贷款公司lendingcompany 经国务院银行监督管理机构依法批准设立，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专 门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的金融机构。 2 GB/T42339—2023 3.4保险业金融机构 3.4.1 保险集团（控股）公司insurancegroupcompany 经国务院保险监督管理机构依法批准设立，对保险集团内其他成员公司实施控制、共同控制和产生 重大影响的公司。 3.4.2 财产保险公司propertyinsurancecompany 经国务院保险监督管理机构依法批准设立，经营财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险等财 产保险业务的保险公司。 3.4.3 人身保险公司lifeinsurancecompany 经国务院保险监督管理机构依法批准设立，经营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等人身保险业 务的保险公司。 3.4.4 再保险公司reinsurancecompany 经国务院保险监督管理机构依法批准设立，专门从事再保险业务、不直接向投保人签发保单的保险 公司。 3.4.5 保险资产管理公司insuranceassetmanagementcompany 经国务院保险监督管理机构依法批准设立，受托管理保险资金的公司。 3.4.6 保险中介机构insuranceintermediary 经国务院保险监督管理机构依法批准设立或备案，介于保险机构之间或保险机构与投保人之间，专 门为保险交易双方提供保险销售、业务咨询、风险管理、投保方案安排、风险评估、损失鉴定与理算、代理 估人。 3.4.7 保险经纪人insurancebroker 经国务院保险监督管理机构依法批准设立，基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同 提供中介服务，并依法收取佣金的机构。 3.4.8 保险代理机构 insuranceagent 根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，并在保险公司授权的范围内代为办理保险业务的 机构。 注：保险代理机构分为保险专业代理机构和保险兼业代理机构。 3.4.9 保险公估人lossadjuster 评估、鉴定、勘验、估损或理算业务的机构。 3 GB/T42339—2023 3.5证券业金融机构 3.5.1 证券公司securitiescompany 经国务院证券监督管理机构依法批准设立，审查批准而成立的专门经营证券业务的金融机构。 3.5.2 证券投资基金管理公司securities investment fund management company 经国务院证券监督管理机构依法批准设立，从事证券投资基金管理业务的金融机构。 3.5.3 期货公司futurescompany 经国务院证券监督管理机构依法批准设立，经营期货业务的金融机构。 3.5.4 投资咨询公司investmentconsultingcompany 经国务院证券监督管理机构依法批准设立，为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、 预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的金融机构。 3.6地方金融组织 3.6.1 小额贷款公司micro-creditcompany 依法设立，由自然人、企业法人或其他社会组织依法设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有 限责任公司或股份有限公司。 3.6.2 融资性担保公司financingguaranteecompany 依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。 3.6.3 地方资产管理公司localgovernmentassetmanagementcompany 经地方政府依法设立或授权，经国务院银行监督管理机构备案公布，参与所在地行政区划内金融企 业不良资产批量收购、处置业务的公司。 3.6.4 融资租赁公司leasefinancecompany 依法设立，从事融资租赁业务的有限责任公司或者股份有限公司。 3.6.5 商业保理公司commercialfactoringcompany 依法设立，专门从事商业保理业务的非银行法人机构。 3.6.6 典当行pawnshop 依法设立，主要经营典当业务的有限责任公司或者股份有限公司。 3.6.7 区域性股权市场 regional equitymarket 按照国务院规定设立，为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供 设施与服务的场所。 4